INDUSTRIAS
Financial Services & Fintech
Acompañamos iniciativas financieras y fintech que deben alinear regulación, confianza, tecnología, datos, terceros, compliance y capacidad de ejecución.
01
El perímetro regulatorio define el modelo
Antes de estructurar una entrada, producto o alianza, es necesario delimitar actividades, clientes, flujos, activos, datos y terceros. Diferentes modelos pueden activar obligaciones y autoridades distintas.
Traducimos el análisis en opciones de estructura, condiciones de operación, permisos, contratos, controles y gates de lanzamiento.
- Regulatory y institutional mapping.
- Estructuras de entrada y alianzas.
- Contratos con clientes, proveedores y canales.
- Gobierno de producto, datos y terceros.
- Roadmap de readiness y lanzamiento.
02
Compliance proporcional y demostrable
Los controles deben responder al régimen aplicable y al riesgo real. Diferenciamos KYC, KYB, beneficiario final, PEP, debida diligencia reforzada, monitoreo y compliance de terceros sin asumir que todas las obligaciones son iguales para cada organización.
La documentación debe poder demostrar cómo se toman decisiones y cómo se actualiza la información, no solo que existe una política.
03
Tecnología, resiliencia y terceros
Productos digitales dependen de plataformas, cloud, APIs, datos y proveedores críticos. Revisamos responsabilidades, incidentes, continuidad, subcontratación, auditabilidad, portabilidad y salida junto con la experiencia del cliente.
Las validaciones prudenciales, financieras o técnicas especializadas se incorporan mediante profesionales competentes cuando el asunto lo exige.
04
Problemas que abordamos
- El producto se diseñó antes de confirmar su perímetro regulatorio.
- KYC, KYB y terceros operan con criterios inconsistentes.
- Proveedores críticos concentran tecnología, datos y continuidad.
- La expansión regional no distingue requisitos y modelos por jurisdicción.
05
Cómo trabajamos
- 01
Delimitar actividad, clientes, flujos y tecnología.
- 02
Confirmar régimen y riesgos aplicables.
- 03
Mapear terceros, contratos y controles.
- 04
Diseñar opciones y condiciones de operación.
- 05
Gobernar implementación con evidencia.
06
Entregables
- Mapas regulatorios y opciones de estructura.
- Matrices de obligaciones, controles y evidencia.
- Revisiones de contratos y proveedores.
- Roadmaps de readiness, implementación y gobierno.
07
Riesgos que requieren atención
- Operar bajo una clasificación o autorización incorrecta.
- Controles desalineados con obligaciones y exposición real.
- Incidentes de datos, fraude o terceros sin gobierno claro.
- Dependencia tecnológica y resiliencia insuficiente.
- Mensajes comerciales que exceden la capacidad o permisos del modelo.
08
Situaciones y proyectos
- Evaluación de entrada o lanzamiento de producto.
- Compliance Gap Assessment y diseño de controles.
- Technology & Vendor Due Diligence.
- Contratos de plataforma, cloud, datos y canales.
- Gobierno y recuperación de proyectos de transformación.
09
Capacidades que integramos
- Government & Regulatory Strategy
- Compliance, AML & Financial Crime
- Technology, Data & Digital
- Transactions & Due Diligence
- Strategy & Transformation
- Complex Projects
Preguntas frecuentes
Antes de comenzar.
¿Todo negocio fintech está sujeto al mismo régimen?
No. La aplicabilidad depende de las actividades, productos, clientes, flujos y estructura. El análisis debe realizarse sobre el modelo concreto y la normativa vigente.
¿La firma certifica programas de compliance?
No. Puede evaluar diseño y evidencia, identificar brechas y acompañar mejoras, pero no garantiza cumplimiento absoluto ni emite una certificación.
¿Puede revisarse un proveedor crítico antes de contratarlo?
Sí. La due diligence puede cubrir capacidad, subcontratación, seguridad, datos, continuidad, contratos, auditabilidad y estrategia de salida según criticidad.
Evaluación preliminar
Conversemos sobre el problema que necesita resolver.
Una conversación inicial de 15 minutos para entender el asunto, revisar encaje y definir el siguiente paso. No incluye asesoría ni revisión documental.