SERVICIO PRODUCTIZADO
Compliance Gap Assessment
Una evaluación focalizada para comparar las obligaciones y riesgos de la organización con los controles, documentos y evidencia que realmente operan.
01
Aplicabilidad antes que checklist
La evaluación comienza por confirmar qué obligaciones y riesgos corresponden a la organización. No todos los negocios son sujetos obligados ni requieren los mismos controles.
Revisamos gobernanza, riesgo, políticas, debida diligencia, terceros, escalamiento, conservación, formación, monitoreo y evidencia según el alcance aplicable.
- Perímetro y obligaciones aplicables.
- Gobierno, roles y enfoque basado en riesgo.
- Controles de clientes, negocios y terceros.
- PEP, escalamiento y debida diligencia reforzada cuando corresponda.
- Documentación, actualización, monitoreo y evidencia.
02
Problemas que abordamos
- La organización posee políticas, pero no evidencia ejecución.
- Los controles no reflejan el perfil de riesgo ni el régimen aplicable.
- La debida diligencia se aplica de forma inconsistente.
- No existe una prioridad clara para corregir brechas.
03
Para quién es y qué cubre
Empresas reguladas o sujetas a obligaciones específicas de compliance.
Organizaciones que gestionan terceros, clientes o transacciones de mayor exposición.
Direcciones que necesitan priorizar mejoras antes de una expansión, auditoría o transacción.
- Confirmación preliminar de aplicabilidad.
- Revisión documental y entrevistas acordadas.
- Muestreo limitado cuando forme parte del alcance.
- Priorización de brechas y roadmap.
04
Cómo trabajamos
- 01
Delimitar obligaciones, riesgos y procesos.
- 02
Solicitar políticas, registros y evidencia.
- 03
Evaluar diseño y operación de controles.
- 04
Clasificar brechas por exposición.
- 05
Presentar plan correctivo priorizado.
05
Entregables
- Compliance Gap Assessment Report.
- Matriz de aplicabilidad y controles.
- Brechas, riesgos y evidencia pendiente.
- Roadmap de remediación.
Preguntas frecuentes
Antes de comenzar.
¿Todas las empresas tienen las mismas obligaciones AML?
No. La aplicabilidad depende de la actividad, el rol y el régimen vigente. La evaluación comienza por delimitar obligaciones y no presume que toda organización sea sujeto obligado.
¿El assessment certifica cumplimiento?
No. Es una evaluación del alcance y evidencia acordados, con fecha de corte. No constituye certificación ni garantía de ausencia de incumplimientos.
Evaluación preliminar
Conversemos sobre el problema que necesita resolver.
Una conversación inicial de 15 minutos para entender el asunto, revisar encaje y definir el siguiente paso. No incluye asesoría ni revisión documental.