Simplificada
Solo cuando una evaluación documentada sustenta riesgo menor y no existen condiciones que la excluyan.
COMPLIANCE, AML & FINANCIAL CRIME
AML/CFT/CPF y Enfoque Basado en Riesgo
Ayudamos a transformar el marco de prevención en una evaluación de riesgo, controles, decisiones y evidencia adecuados a la actividad y al supervisor aplicable.
- Diagnóstico de alcance y supervisor.
- Evaluación documentada de riesgo.
- Controles, monitoreo, actualización y retención.
01
Un programa proporcional al riesgo
El enfoque basado en riesgo considera actividad, clientes, productos o servicios, canales, geografías y patrones de operación. La evaluación debe documentarse y mantenerse actualizada.
A partir de ella se definen niveles de diligencia, aprobaciones, monitoreo, capacitación, conservación y mecanismos de escalamiento.
- Mapa normativo y de actividades sujetas.
- Metodología, factores, escalas y apetito de riesgo.
- Políticas, manuales, formularios y matrices.
- Monitoreo, alertas, escalamiento y evidencia.
- Muestras, pruebas documentales y remediación.
02
Medidas según el riesgo
Estándar
Identificación, verificación, comprensión y monitoreo proporcionales.
Reforzada
Información adicional, origen de fondos o riqueza, aprobación y monitoreo intensificado según corresponda.
Preguntas frecuentes
Antes de comenzar.
¿Puede aplicarse diligencia simplificada por conveniencia?
No. Requiere una evaluación documentada que sustente riesgo menor y no procede en escenarios de riesgo alto o situaciones que exigen mayor análisis.
¿El programa es igual para todas las empresas?
No. Debe responder a actividad, supervisor, clientes, productos, canales, geografías y riesgos reales.
Evaluación preliminar
Revisar controles AML/CFT/CPF
Evaluemos el alcance, la metodología de riesgo y la evidencia que sostiene las decisiones.