COMPLIANCE, AML & FINANCIAL CRIME
Due Diligence Basada en Riesgo
Estructuramos revisiones que parten de una decisión concreta, buscan evidencia relevante y dejan una conclusión trazable con límites explícitos.
- Alcance y materialidad definidos.
- Fuentes, hallazgos y límites documentados.
- Decisión, condiciones y monitoreo posterior.
01
El alcance responde al riesgo
La revisión puede concentrarse en clientes, proveedores, socios, beneficiarios finales, operaciones, proyectos o transacciones. La metodología se adapta a la decisión y a la información legítimamente disponible.
No presentamos una búsqueda documental como garantía sobre conducta futura ni como certificación de ausencia de riesgo.
- Objetivo, sujetos, fuentes y materialidad.
- Identidad, estructura, actividad y representación.
- Propiedad, control, PEP y señales de riesgo.
- Litigios, sanciones u otros factores cuando sean pertinentes y verificables.
- Conclusión, condiciones, escalamiento y revisión posterior.
02
De la pregunta a la decisión
- 01
Pregunta
Definimos la decisión y los hechos que podrían cambiarla.
- 02
Fuentes
Identificamos documentos, declaraciones y fuentes independientes.
- 03
Análisis
Separamos hechos, señales, inconsistencias y vacíos.
- 04
Decisión
Recomendamos aprobar, condicionar, escalar, remediar o no continuar.
Preguntas frecuentes
Antes de comenzar.
¿Due diligence significa investigación penal?
No. Es una revisión proporcional y lícita para apoyar una decisión. Una investigación penal o forense requiere autoridad, alcance y especialistas distintos.
¿Puede hacerse una revisión rápida?
Puede acordarse una fase prioritaria, pero deben explicarse alcance, fuentes, límites y riesgos residuales; rapidez no equivale a certeza.
Evaluación preliminar
Diseñar una due diligence
Definamos la decisión, la materialidad y la evidencia que realmente puede cambiar el resultado.