Revisar el proceso de conocimiento
Entidad, representación, control y evidencia según régimen.
ExplorarCOMPLIANCE, AML & FINANCIAL CRIME
KYB: Conocimiento de Organizaciones
Convertimos la información de una organización en una lectura documentada de existencia, actividad, representación, propiedad y control.
- Existencia, actividad y autorizaciones.
- Directores, administradores, apoderados y firmantes.
- Propiedad, control y beneficiario final.
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Entender la organización detrás del documento
Cuando el régimen aplica, el expediente de una persona jurídica o estructura comprende constitución, país, dirección, actividad, jurisdicciones, identificación tributaria, contacto, representantes y beneficiario final.
La verificación puede apoyarse en registros, documentos constitutivos, poderes, actas, licencias y fuentes abiertas, independientes y confiables.
- Certificados y documentos corporativos relevantes.
- Organigrama de propiedad y control.
- Autoridad de representantes y firmantes.
- Actividad, presencia, licencias y jurisdicciones.
- Beneficiario final y cambios materiales.
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Una ruta de verificación
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Existencia
Confirmamos entidad, jurisdicción, estado y actividad declarada.
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Representación
Verificamos quién puede comprometerla y bajo qué autoridad.
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Propiedad y control
Seguimos la cadena hasta las personas naturales pertinentes.
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Riesgo y monitoreo
Definimos diligencia, aprobación y eventos de actualización.
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Para la siguiente decisión
Preguntas frecuentes
Antes de comenzar.
¿KYB y beneficiario final son lo mismo?
No. KYB abarca existencia, actividad, representación, propiedad y control de la organización; identificar al beneficiario final es una parte central, pero no la única.
¿Un certificado registral vigente es suficiente?
No necesariamente. El alcance depende del riesgo y puede requerir documentos constitutivos, poderes, propiedad, control, licencias, actividad y fuentes independientes.
Evaluación preliminar
Revisar un proceso KYB
Alineemos documentos, verificaciones y decisiones con la estructura y el riesgo del tercero.