Evaluación del programa
Validación y escalamiento sin conclusiones automáticas.
ExplorarCOMPLIANCE, AML & FINANCIAL CRIME
PEP y Debida Diligencia Reforzada
Diseñamos decisiones reforzadas para relaciones con PEP sin convertir la condición en una acusación, prohibición o rechazo automático.
- Identificación de PEP y beneficiarios finales PEP.
- Fuente de patrimonio y fondos cuando aplique.
- Aprobación y monitoreo intensificado.
01
Una decisión reforzada y documentada
El proceso debe contar con mecanismos para identificar PEP nacionales, extranjeras o de organizaciones internacionales, así como familiares cercanos y estrechos colaboradores en los supuestos aplicables.
La diligencia reforzada puede exigir información adicional, aprobación de alta gerencia, análisis de fuente de patrimonio o fondos y seguimiento continuo intensificado.
- Criterios de identificación y fuentes confiables.
- Análisis de rol, jurisdicción, relación y nivel de riesgo.
- Información adicional y sustento económico cuando corresponda.
- Aprobaciones, condiciones y frecuencia de revisión.
- Registro de decisiones sin lenguaje estigmatizante.
02
Flujo PEP
- 01
Identificar
Determinar condición, rol, relación y beneficiario final.
- 02
Comprender
Reunir información sobre actividad, patrimonio y fondos cuando aplique.
- 03
Aprobar
Documentar nivel competente, condiciones y razonamiento.
- 04
Monitorear
Aplicar seguimiento intensificado y revisar cambios.
03
Para la siguiente decisión
Preguntas frecuentes
Antes de comenzar.
¿Una PEP debe ser rechazada automáticamente?
No. La condición activa diligencia reforzada y mayor monitoreo, pero no equivale por sí sola a sospecha o prohibición.
¿El análisis termina cuando la persona deja el cargo?
No necesariamente. El régimen mantiene la clasificación durante un periodo posterior y la organización debe seguir evaluando el riesgo conforme a los hechos y reglas vigentes.
Evaluación preliminar
Revisar un protocolo PEP
Podemos evaluar criterios, evidencia, aprobaciones y monitoreo sin estigmatizar al cliente.