Onboarding
Identificar, verificar, entender y aprobar.
COMPLIANCE, AML & FINANCIAL CRIME
KYC: Conocimiento del Cliente
Diseñamos procesos para identificar a la persona, comprender su actividad y documentar por qué una relación puede iniciarse y mantenerse bajo controles proporcionales.
- Identificación y verificación de personas.
- Actividad, propósito y perfil de la relación.
- Aprobación, actualización y monitoreo.
01
Expediente proporcional y verificable
Cuando el régimen aplica, la información de una persona comprende datos de identidad, nacimiento, nacionalidad, dirección, contacto, profesión o actividad, jurisdicción y otros elementos requeridos por el supervisor.
La verificación se apoya en documentos y fuentes independientes apropiadas, e incluye a quien actúe por la persona.
- Formulario y evidencia de identidad y domicilio.
- Actividad, propósito, naturaleza y perfil esperado.
- Representación, autorizaciones y contacto.
- Señales de riesgo, PEP y diligencia reforzada cuando corresponda.
- Eventos de cambio y calendario de actualización.
02
KYC dentro de un sistema
Relación
Contrastar actividad real con el perfil esperado.
Cambio
Actualizar cuando varían datos, riesgo o comportamiento.
Cierre
Conservar el expediente y documentar decisiones conforme aplique.
03
Para la siguiente decisión
Brechas de evidencia
Revisar un control bajo alcance definido.
ExplorarPreguntas frecuentes
Antes de comenzar.
¿KYC significa pedir siempre referencia bancaria?
No. Las referencias pueden corresponder según el caso o el supervisor, pero el expediente debe diseñarse conforme al riesgo y a las fuentes de verificación disponibles.
¿Una identificación vigente completa el KYC?
No por sí sola. También debe comprenderse la actividad, el propósito, la representación, el riesgo y la relación con el beneficiario final cuando corresponda.
Evaluación preliminar
Diseñar o revisar un proceso KYC
Evaluemos formularios, evidencia, decisiones y eventos de actualización.