Diagnóstico
Identificar obligaciones, información faltante y calendario.
COMPLIANCE, AML & FINANCIAL CRIME
RUBF y Actualización Corporativa
Ayudamos a distinguir la identificación sustantiva del beneficiario final, la información que conserva la estructura y la actualización que corresponde coordinar con el agente residente.
- Diagnóstico de información y responsables.
- Calendario de registro y eventos de cambio.
- Coordinación documental con el agente residente.
01
Una obligación de actualización, no un evento único
El agente residente registra la persona jurídica y sus beneficiarios finales dentro del término aplicable. La persona jurídica debe comunicar los cambios a su agente y este actualiza el sistema dentro del término contado desde la recepción.
La revisión jurídica de 2026 confirmó referencias de quince días hábiles para registro inicial, quince días hábiles para que la persona jurídica comunique un cambio y cinco días hábiles para que el agente actualice desde que lo recibe. Cada actuación debe revalidarse antes de presentar información.
- Datos de entidad, agente y beneficiarios finales.
- Criterio por el cual se atribuye la condición de beneficiario final.
- Eventos de cambio y evidencia de comunicación.
- Coordinación con libros, actos corporativos y expediente KYB.
- Separación de obligaciones de registros contables.
02
Alcance responsable del servicio
Documentación
Organizar declaración, organigrama, fuentes y cambios.
Coordinación
Definir qué entrega la entidad y qué actualiza el agente residente.
Presentación
Solo se asume tras confirmar habilitación, capacidad, conflicto y alcance aplicables.
Preguntas frecuentes
Antes de comenzar.
¿El RUBF es un registro público?
No es un registro de consulta pública general. El régimen lo estructura como un sistema privado y único, administrado por la autoridad competente y con acceso restringido.
¿El agente residente y la sociedad tienen responsabilidades distintas?
Sí. La entidad debe mantener y comunicar información correcta y actualizada; el agente residente cumple las cargas de registro y actualización que le asigna el régimen.
¿La firma ofrece presentación directa en el sistema?
Ese alcance solo puede confirmarse después de verificar habilitación y capacidad operativa vigentes, además del rol de agente residente en la estructura concreta.
Evaluación preliminar
Revisar información de beneficiario final
Podemos identificar brechas, responsables y eventos que requieren coordinación con el agente residente.